Архив метки: Банки и Фонды

«Выберу.ру»: итоговый рейтинг банков 2020 года – лучшая ипотека на новостройку, лучшая программа рефинансирования ипотеки

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) рассчитал итоговый рейтинг банков с самыми выгодными ипотечными программами. Рейтинг составлен на базе ежемесячных аналитических исследований. Всего в течение 2020 года «Выберу.ру» подготовил 6 рейтингов ипотеки на первичном рынке и 7 рейтингов рефинансирования ипотеки.

фото: «Выберу.ру»: итоговый рейтинг банков 2020 года – лучшая ипотека на новостройку, лучшая программа рефинансирования ипотеки

Эксперты сервиса проанализировали линейки ипотек ТОП-100 российских банков по рублевым активам, чьи продукты занимали топовые строчки рейтингов «Выберу.ру» в минувшем году. В исследовании учитывались накопленные за год позиции, в результате по двум видам ипотечных продуктов составлены итоговые рейтинги из 20 позиций:

·         Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья 2020

·         Лучшие программы по рефинансированию ипотеки 2020

Собственный алгоритм расчетов калькулятора «Выберу.ру» позволил сравнивать программы ипотеки и продукты рефинансирования не только по величине процентных ставок. На коэффициенты в формулах расчетов влияли: размер ежемесячных платежей; полная стоимость кредита (с учетом суммы и срока ипотеки); реальные расходы заемщика при оформлении продукта. Также учитывались условия страхования и факторы, понижающие ставку. Помимо этого, использовался индикатор значимости банка на рынке. Итоговые исследования – это некоммерческое и нерекламное предложение.

«Выберу.ру» каждый месяц готовил продуктовые рейтинги по всем видам ипотеки и программам рефинансирования – драйверам розничного кредитования в 2020 году. Эксперты сервиса мониторили ситуацию на рынке и ежемесячно обновляли данные рейтингов, что помогало людям выбирать наиболее выгодные решения из 1088 вариантов ипотеки и 105 программ рефинансирования, собранных в базе сервиса. Более 2,5 млн. пользователей сервиса посетили страницы с ипотечными продуктами за год. Наша статистика показывает, что в топе просмотров – рефинансирование и ипотека на новостройки. Это логичный результат желания заемщиков платить меньше и кредитоваться по самым низким ставкам. Наиболее активно подбирали ипотечные инструменты жители двух столиц, Нижнего Новгорода, Новосибирска, Екатеринбурга, Татарстана и Башкортостана», — отметила руководитель новостной редакции и отдела PR «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Итоговый рейтинг лучших ипотечных программ на первичном рынке 2020 года возглавил «СберБанк» с программой «Приобретение строящегося жилья». В тройке финалистов продукты Банка ДОМ.РФ и Промсвязбанка. Далее в рейтинге в порядке убывания представлены предложения федеральных и региональных кредитных организаций: Банка «Кубань Кредит», Уральского Банка Реконструкции и Развития, МТС Банка, Сургутнефтегазбанка, Кошелев Банка, Банка «Россия», Челябинвестбанка.

В рейтинге лучших программ рефинансирования 2020 года лидирует Росбанк ДОМ с программой «Рефинансирование». Вторая и третья позиции у Примсоцбанка и Московского Индустриального Банка. В десятке лидеров: БЖФ Банк, Банк «Россия», Севергазбанк, МТС Банк, Банк «Открытие», Банк Левобережный, Уральский Банк Реконструкции и Развития.

Благодаря льготной ипотеке, стартовавшей в апреле 2020 года, более 1,7 млн заемщиков смогли приобрести квартиру или дом. По данным ДОМ.РФ, ипотечные портфели банков выросли более чем на треть, что стало историческим максимумом. Спрос людей на ипотеку на новостройки и программы рефинансирования за год увеличился практически в полтора раза. Причем интерес оставался высоким и, по данным Выберу.ру, не снижался в летний период  традиционного сезонного спада.

«Выберу.ру» www.vbr.ru – независимый сервис сравнения и подбора банковских, страховых и финансовых продуктов, входит в тройку крупнейших площадок-финансовых агрегаторов. Ежемесячная посещаемость сервиса — более 4 000 000 человек. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017 и победитель ComNews Awards 2019 за лучшее мобильное приложение. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 402 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 185 МФО, 53 НПФ, а также почти 4000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. Аудитория маркетплейса – люди, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. «Выберу.ру» — это проект IT-компании «DD Planet», один из самых быстрорастущих сервисов среди российских финансовых онлайн-агрегаторов. В марте 2020 года вошел в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ.

«Выберу.ру» запускает новый сервис «Личный кабинет» для повышения лояльности клиентов банка и увеличения продаж

«Выберу.ру» запускает новый сервис «Личный кабинет» для работы с отзывами и рекламной статистикой. Теперь сотрудники банков смогут быстрее управлять пользовательским контентом, а также анализировать эффективность маркетинга на сайте и в мобильном приложении «Выберу.ру».

фото: «Выберу.ру» запускает новый сервис «Личный кабинет» для повышения лояльности клиентов банка и увеличения продаж

Каждый месяц 4 млн. пользователей из всех регионов страны посещает разделы финансового сервиса «Выберу.ру». Люди подбирают выгодные банковские продукты, узнают о новинках банков, страховых компаний, МФО и оставляют отзывы о качестве обслуживания. Разработка «Выберу.ру» позволит кредитной организации управлять пользовательским контентом, увеличивать продажи и лояльность посетителей.   

Главная новинка «Личного кабинета» – встроенная комплексная аналитика по всем продуктам и контенту банка на «Выберу.ру». Данные статистики покажут, какие предложения пользуются большим спросом и как реклама на сервисе влияет на количество продаж. С помощью нового функционала сотрудники банков смогут анализировать динамику просмотров банковских продуктов и статистику по кликам.  В сервис внедрена дополнительная опция – отключение рекламы конкурентов на страницах продуктов компании.

Функционал «Личного кабинета» позволит менеджерам оперативно управлять обновлениями данных о кредитной организации,  адресах отделений и банкоматов, следить за курсами валют, а главное –  своевременно вносить обновления в информацию о ставках, комиссиях и новых продуктах. В годовом пакете «Повышения лояльности и узнаваемости бренда» за каждым банком в личном кабинете будет закреплен менеджер в режиме 24/7.

Еще один важный инструмент нового «Личного кабинета» – работа с отзывами посетителей. За минувший год своими благодарностями, проблемами или вопросами по банковским продуктам на «Выберу.ру» поделилось более 5 тыс. заемщиков. Рассказанные ими кейсы активно читали и комментировали посетители сервиса – ведь доверие к мнению других пользователей зачастую больше, чем к рекламе. Зайдя в личный кабинет на «Выберу.ру», менеджеры смогут оперативно реагировать на отзывы и индивидуально решать каждую проблемную ситуацию. Аккаунт финансовой организации привязан к разделу с отзывами – обращение сразу поступает техподдержке в обработку.

 «За прошедший год сервисом «Выберу.ру» суммарно воспользовались 35 млн. человек, а в России 33,3 млн, то есть каждый второй экономически активный житель страны. Практически все из них пользуются хотя бы одной услугой банка и имеют свое мнение о качестве услуг и продуктов. С сервисом «Личный кабинет» представители финансовых организаций смогут намного быстрее реагировать на проблемы клиентов, увеличивать количество довольных и лояльных пользователей, а главное наращивать онлайн-продажи продуктов», – подчеркнул коммерческий директор «Выберу.ру» Ярослав Баджурак.

Для подключения сервиса «Личный кабинет» отправьте заявку на adv@vbr.ru или обратитесь к персональному менеджеру из команды «Выберу.ру».

«Выберу.ру» www.vbr.ru – независимый сервис сравнения и подбора банковских, страховых и финансовых продуктов, входит в тройку крупнейших площадок – финансовых агрегаторов. Ежемесячная посещаемость сервиса — более 4 000 000 человек. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017 и победитель ComNews Awards 2019 за лучшее мобильное приложение. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 402 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 185 МФО, 53 НПФ, а также почти 4000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. Аудитория маркетплейса – люди, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. «Выберу.ру» – это проект IT-компании «DD Planet», один из самых быстрорастущих сервисов среди российских финансовых онлайн-агрегаторов. В марте 2020 года вошел в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ.

«Выберу.ру» составил итоговый рейтинг банков 2020 года – лучший кредит, лучшая программа рефинансирования, лучшая кредитная карта

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) рассчитал итоговый рейтинг банков, предлагавших самые выгодные людям кредитные продукты для решения личных финансовых задач в 2020 году. Рейтинг составлен на базе наших ежемесячных аналитических исследований. Всего в течение 2020 года «Выберу.ру» подготовил 8 рейтингов кредитов, 6 – программ рефинансирования и 10 рейтингов кредитных карт.

Эксперты «Выберу.ру» проанализировали финансовые инструменты, формирующие розничные кредитные портфели ТОП-100 российских банков по активам. При составлении рейтингов были учтены накопленные за год позиции в ежемесячных рейтингах, в результате по каждой линейке сформированы ТОП-20 предложений:

·        Лучшие кредиты 2020

·        Лучшие программы рефинансирования 2020

·        Лучшие кредитные карты 2020

Собственная методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила сравнить кредиты, программы рефинансирования и кредитные карты не только по величине процентных ставок. Реальные расходы заемщика или держателя карты, полная стоимость кредита, условия обслуживания и досрочного погашения, снятия средств влияли на итоговые коэффициенты в формулах. В алгоритме расчета также учитывался индикатор значимости банка на рынке. Исследования «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение.

 «Почти 4 млн пользователей подбирали кредитный продукт на «Выберу.ру» в 2020 году. В сравнении с предыдущим годом, интерес людей вырос более чем в 2 раза. Это результат исторически низких процентных ставок и желания заемщиков сравнить условия разных банков на одной технологичной площадке. В данный момент в базе нашего сервиса представлены 889 вариантов кредитов наличными, 162 программы рефинансирования и 469 кредитных карт. Используя кредитный калькулятор, пользователи моментально рассчитывали свои расходы по любому из продуктов. А благодаря рейтингам, подготовленным нашими аналитиками, выбирать выгодное решение стало еще проще. Самыми активными были заемщики обеих столиц, Екатеринбурга, Краснодара и Новосибирска», отметила руководитель новостной редакции и отдела PR «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Рейтинг лучших кредитов 2020 года возглавил СКБ-Банк с «Кредитом на большие суммы». В тройке финалистов «Потребительский кредит» Банка «Кубань Кредит» и «Кредит наличными» Хоум Кредит Банка. Далее в рейтинге в порядке убывания предложения федеральных и региональных кредитных организаций: Московского Индустриального Банка, Уральского Банка Реконструкции и Развития, Росбанка, ВУЗ Банка, Банка «Уралсиб», Почта Банка и Банка «Открытие».

В рейтинге лучших программ рефинансирования 2020 года лидирует «Кредит рефинансирование» Банка «Открытие». Вторая и третья позиции у продуктов Московского Индустриального Банка и СКБ Банка. В десятке лидеров: Росбанк, Банк «Уралсиб», Газпромбанк, Промсвязьбанк, ВУЗ Банк и Московский Кредитный Банк.

Первое место в рейтинге лучших кредитных карт 2020 заняла «Универсальная MTS CASHBACK» МТС Банка. На втором и третьем местах «Карта возможностей» ВТБ и карта «Халва» Совкомбанка. Десятка призеров: Азиатско-Тихоокеанский Банк, Банк Восточный, Банк «Санкт-Петербург», Тинькофф Банк, Всероссийский Банк Развития Регионов, Фора Банк и Банк «Ренессанс Кредит».

В течение 2020 года ставки по кредитным продуктам снизились до минимума вслед за ключевой ставкой ЦБ РФ, что сделало кредиты привлекательнее. Однако банки ужесточили требования к заемщикам из-за сокращения доходов большинства людей. Была одобрена лишь каждая третья заявка на кредит наличными. В свою очередь, население более ответственно брало новые кредиты, а также стремилось рефинансировать взятые ранее, чтобы сократить объем переплаты. К концу 2020 года кредитный розничный портфель банков страны (без ипотеки) вырос на 7,9%, что практически в два раза ниже, чем годом ранее – свидетельствуют данные Банка России. За год значительнее других сегментов сократились выдачи кредитных карт, по информации ведущих кредитных бюро, – почти на 30%. Несмотря на маркетинговую активность банков, реальный доступ к «запасному кошельку» – кредитным картам, получили около 9 млн добросовестных заемщиков с высоким персональным кредитным рейтингом (ПКР) и умеренной долговой нагрузкой.

«Выберу.ру» www.vbr.ru – независимый сервис сравнения и подбора банковских, страховых и финансовых продуктов, входит в тройку крупнейших площадок-финансовых агрегаторов. Ежемесячная посещаемость сервиса — более 4 000 000 человек. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017 и победитель ComNews Awards 2019 за лучшее мобильное приложение. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 402 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 185 МФО, 53 НПФ, а также почти 4000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. Аудитория маркетплейса – люди, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. «Выберу.ру» — это проект IT-компании «DD Planet», один из самых быстрорастущих сервисов среди российских финансовых онлайн-агрегаторов. В марте 2020 года вошел в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ.

Альфа-Групп провела чемпионат для дата-сайентистов Alfa Battle 2.0

Альфа-Банк, X5 Retail Group, Билайн и «АльфаСтрахование» завершили 6-недельный чемпионат для дата-сайентистов Alfa Battle 2.0. В финал вышли шесть команд с участниками из Москвы, Воронежа, Нижнего Новгорода, Казани и Мадрида. Они разделили призовой фонд в 1 млн руб.

Участники работали над двумя задачами. С первой лучше всех справился Иван Брагин из Воронежа. Он создал модель для предсказания следующего полезного действия клиента в мобильном банке. Это помогает упрощать логику приложения и делать его более удобным.

Лучшее решение второй задачи представил Константин Иванов из Москвы. Его модель позволяет оценить, выйдет ли потенциальный заемщик в дефолт при известной о нем транзакционной активности. Такой анализ помогает выявлять недобросовестных заемщиков, а также предлагать качественным клиентам лучшие условия.

Alfa Battle 2.0 вновь превзошел ожидания организаторов по всем показателям. В чемпионате приняли участие 2015 специалистов, которые объединились в 467 команд. Открывающая Alfa Battle 2.0 брифинг-конференция собрала 39 337 просмотров. Сегодня на YouTube-канале Alfa Digital вышел финальный видеоподкаст.

Кроме того, организаторы запустили «Data Sapience» — первый мини-сериал про Data Science в жанре «edutainment» с участием настоящих дата-сайентистов из компаний Альфа-Банк, Билайн, X5 Retail Group и «АльфаСтрахование».

В течение месяца финалисты и участники чемпионата могут получить приглашение на работу в Альфа-Банк, X5 Retail Group, Билайн и «АльфаСтрахование».

«АльфаСтрахование» — крупнейшая частная страховая компания в России с универсальным портфелем страховых услуг, который включает как комплексные программы защиты интересов бизнеса, так и широкий спектр страховых продуктов для частных лиц. Услугами «АльфаСтрахование» пользуются более 31 млн человек и свыше 99 тыс. предприятий. Региональная сеть насчитывает 270 филиалов и отделений по всей стране. Надежность и финансовую устойчивость компании подтверждают рейтинги ведущих международных и российских рейтинговых агентств: «ВВ+» по шкале Fitch Ratings, «ВВ+» по шкале S&P и «ruАA+» по шкале «Эксперт РА». Собственные средства Группы «АльфаСтрахование» по итогам 2019 г. превысили 31 млрд руб.

«Выберу.ру» составил итоговый рейтинг банков 2020 года – лучший вклад, лучший накопительный счет, лучшая дебетовая карта

Рейтинг составлен на базе наших ежемесячных аналитических исследований. Всего в течение 2020 года «Выберу.ру» подготовил 17 рейтингов вкладов в рублях, 6 – накопительных рублевых счетов и 22 рейтинга дебетовых карт.

С помощью калькулятора сервиса эксперты «Выберу.ру» проанализировали финансовые инструменты, формирующие розничные пассивы ТОП-100 российских банков по рублевым активам. При составлении рейтингов были учтены накопленные за год позиции, в результате по каждой линейке сформированы ТОП-20 предложений:

·        Лучшие вклады 2020

·        Лучшие накопительные счета 2020

·        Лучшие дебетовые карты 2020

Собственная методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила сравнить вклады, счета и дебетовые карты не только по размерам процентных ставок. Реальный доход вкладчика или держателя карты, условия обслуживания, снятия или пополнения средств – влияли на итоговые коэффициенты в формулах. В алгоритме расчета также учитывался индикатор значимости банка на рынке. Все банки, чьи продукты вошли в рейтинги, являются участниками государственной программы страхования вкладов. А сами исследования – это некоммерческое и нерекламное предложение.

В течение 2020 года вслед за понижением ключевой ставки ЦБ до исторического минимума — 4,25%, продолжалось падение ставок по вкладам. Средневзвешенная ставка на 01.01.21 года составляла 4,49%. Закономерное желание вкладчиков зарабатывать деньги привело к росту интереса к альтернативным вложениям: накопительным счетам, инвестиционным продуктам. По данным ЦБ РФ, общий объем на вкладах населения увеличился за год всего на 4,2%, а вот средства на накопительных счетах и остатки на счетах дебетовых карт выросли на 41%. На рынке сформировалась тенденция перетока средств со вкладов. Люди предпочитают держать деньги «под рукой», а банки делают привлекательнее условия по счетам и картам, реагируя на спрос.

«Выберу.ру» каждый месяц готовил продуктовые рейтинги по вкладам, счетам и картам. Наши эксперты анализировали ситуацию на рынке, что помогало нам выбирать наиболее интересные людям решения из 1644 депозитов и 1880 дебетовых карт в базе сервиса. Наша статистика показывает, что число просмотров продуктовых рейтингов на «Выберу.ру» неуклонно росло, а в целом за год количество визитов пользователей в раздел депозиты и карты почти 3 млн. Наиболее активно подбирали инструменты для сбережений жители двух столиц, Нижнего Новгорода, Новосибирска, Екатеринбурга, Краснодара и Самары», — отметила руководитель новостной редакции и отдела PR «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Рейтинг лучших вкладов 2020 года возглавил петербургский Банк «Таврический» с вкладом «Таврический максимум онлайн». В тройке финалистов продукты Московского Кредитного Банк вклад «МЕГА онлайн» и Примсоцбанка вклад «Надежный онлайн». Далее в рейтинге в порядке убывания предложения федеральных и региональных кредитных организаций: Газпромбанка, Челиндбанка, Абсолют Банка, Банка «Санкт-Петербург», Совкомбанка, Банка «Уралсиб», Новикомбанка.

В рейтинге лучших накопительных счетов 2020 года лидирует Уральский Банк Реконструкции и Развития и счет с опцией накопления. Вторая и третья позиции накопительные счета Московского Кредитного Банка и ОТП Банка. В десятке лидеров: Газпромбанк, Локо Банк, Банк Интеза, Банк Открытие, Азиатско-Тихоокеанский Банк, Альфа-Банк, Россельхозбанк.

Первое место в рейтинге лучших дебетовых карт 2020 у Альфа-Карты Альфа-Банка, на втором и третьем местах карта «MTS CAHSBACK» МТС-Банка и карта «Тинькофф Black» Тинькофф Банка. Десятка призеров: Банк Восточный, Почта Банк, Банк «Таврический», Кредит Европа Банк, Газпромбанк, Локо Банк, Совкомбанк.

«Выберу.ру» www.vbr.ru – независимый сервис сравнения и подбора банковских, страховых и финансовых продуктов, входит в тройку крупнейших площадок-финансовых агрегаторов. Ежемесячная посещаемость сервиса — более 4 000 000 человек. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017 и победитель ComNews Awards 2019 за лучшее мобильное приложение. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 402 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 185 МФО, 53 НПФ, а также почти 4000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. Аудитория маркетплейса – люди, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. «Выберу.ру» — это проект IT-компании «DD Planet», один из самых быстрорастущих сервисов среди российских финансовых онлайн-агрегаторов. В марте 2020 года вошел в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ.

«АльфаСтрахование» первой среди страховщиков вышла на площадку маркетплейса Мосбиржи

«АльфаСтрахование» стала первой страховой компанией в России, которая напрямую вышла на площадку платформы личных финансов finuslugi.ru Московской биржи. В конце 2020 г. компания успешно реализовала первую платформенную сделку на площадке.

Платформа личных финансов Финуслугисозданная Московской биржей в рамках проекта «Маркетплейс» Банка России, работает с 15 октября 2020 г. На Финуслугах пользователи могут онлайн в режиме 24/7 открывать вклады, оформлять страховые полисы, не выходя из дома. Деятельность платформы контролируется Банком России.

В ноябре 2020 г. «АльфаСтрахование» начала продажи полисов ОСАГО на Финуслугах через партнера, но уже в декабре присоединилась к правилам платформы напрямую, что для клиентов открыло возможность покупки полисов со всеми привилегиями участника платформы.

«АльфаСтрахование» стремится обеспечить безбарьерный доступ к своим услугам для всех клиентов. В этой связи мы видим перед собой задачу в присутствии на всех популярных digital- площадках страны. 2020 г. был для нас очень продуктивным, наши полисы можно приобрести на сайтах крупнейших компаний, работающих на массовом рынке, в том числе, «Ростелеком», «Мегафон», OZON и другие. Появление новой авторитетной площадки будет способствовать повышению доступности страховых услуг. Рады оказаться первым страховым партнером платформы Финуслуги»,  говорит Антон Косачев, директор Департамента электронной коммерции «АльфаСтрахование».

«Финуслуги делают покупку ОСАГО простой и удобной, позволяя онлайн в режиме 24/7 выбрать лучшую цену, оперативно оформить и получить полис. Сегодня на платформе доступны предложения 16 компаний, ежедневно сотни человек покупают ОСАГО с помощью нашей платформы. «АльфаСтрахование» первой из страховых компаний присоединилась к Финуслугам и будет взаимодействовать с клиентами напрямую, что повысит надежность и прозрачность сделок. Надеемся, что в ближайшее время число партнеров платформы будет увеличиваться»,  отметил Игорь Алутин, управляющий директор проекта Финуслуги Московской биржи.

 

Группа «АльфаСтрахование» – крупнейшая частная российская страховая группа с универсальным портфелем страховых услуг, который включает как комплексные программы защиты интересов бизнеса, так и широкий спектр страховых продуктов для частных лиц. Группа объединяет АО «АльфаСтрахование», ООО «АльфаСтрахование-Жизнь», ООО «АльфаСтрахование-ОМС», ООО «Медицина АльфаСтрахования» и входит в состав финансово-промышленного консорциума «Альфа-Групп». Услугами «АльфаСтрахование» пользуются более 31 млн человек и свыше 99 тыс. предприятий. Региональная сеть насчитывает 270 филиалов и отделений по всей стране. Собственные средства Группы составляют 31,7 млрд руб. Надежность и финансовую устойчивость компании подтверждают рейтинги ведущих международных и российских рейтинговых агентств: «ВВ+» по шкале Fitch Ratings, «ВВ+» по шкале S&P и «ruАA+» по шкале «Эксперт РА».

Исследование Bankiros.ru: “Жители России готовы идти на любые жертвы, лишь бы не влезать в “кредитное рабство”

Стремление жить по средствам остается отличительной чертой большинства россиян, несмотря на обилие на рынке относительно доступных кредитных предложений.

Так, большинство респондентов исследования финансового маркетплейса Bankiros.ru предпочли бы вообще отказаться от новогодих праздников, вместо того, чтобы взять кредит на подарки и праздничное застолье.

фото: Исследование Bankiros.ru: “Жители России готовы идти на любые жертвы, лишь бы не влезать в “кредитное рабство”

Идея обратиться за заемными средствами для того, чтобы отпраздновать Новый год и купить подарки для друзей и близких, не нашла поддержки почти у ⅔ россиян: 64% респондентов никогда не брали кредит на праздничные покупки и не планируют этого делать в дальнейшем. Подобный опыт есть лишь у 21,5% опрошенных, бравших кредиты банках. 9,5% прагматично предпочитают оформлять в магазинах беспроцентные рассрочки, 4% привлекают заемные средства по-старинке, беря деньги в долг у друзей и родственников. В микрофинансовые организации обращаются не более 1%, что безусловно говорит о повышении уровня финансовой грамотности в стране. 

фото: Исследование Bankiros.ru: “Жители России готовы идти на любые жертвы, лишь бы не влезать в “кредитное рабство”

Кредитные подарки редко бывают дорогими. Так, 45% опрошенных брали кредит на подарки стоимостью до 10 тысяч рублей. 21,2% залезали в долги на подарки стоимостью от 10 до 20 тысяч. 16,2% занимали деньги на презенты от 20 до 50 тысяч, а 8,8% готовы были идти в банк за деньгами на подарки от 50 до 100 тысяч рублей. Еще 8,8% готовы были выплачивать банку кредиты на суммы от 100 тысяч рублей. 

фото: Исследование Bankiros.ru: “Жители России готовы идти на любые жертвы, лишь бы не влезать в “кредитное рабство”

Отвечая на вопрос «Почему вы занимали деньги на подарки?», большинство респондентов – 42% – отметили, что пошли на этот шаг под воздействием эмоций – им очень хотелось порадовать близких, но свободных средств на это не было. Еще 30% опрошенных отметило, что не успели собрать нужную сумму до праздника, 16% отметили, что близкому человеку срочно понадобилась определенная вещь. Также в числе популярных ответов были ссылки на маленькую зарплату, низкая финансовая дисциплина и неумение откладывать деньги, а также удобство кредитных платежей.

фото: Исследование Bankiros.ru: “Жители России готовы идти на любые жертвы, лишь бы не влезать в “кредитное рабство”

Интересно, что 40,5% опрошенных считают, что брать кредиты на новогодние подарки людей подталкивает бедность. 31,4% винят во всем низкую финансовую грамотность и неадекватную оценку своего материального положения, а 14,4% объясняют подарки не по средствам любовью к своим близким. Оставшиеся 13,7% считают, что подобные покупки совершаются спонтанно под воздействием эмоций.

фото: Исследование Bankiros.ru: “Жители России готовы идти на любые жертвы, лишь бы не влезать в “кредитное рабство”

Тем не менее, при отсутствии лишних денег в канун праздника 59,1% твердо уверены в том, что не пойдут в банк за кредитом, даже если придется оставить друзей и близких без подарков. 21,3% готовы занять денег, но только у друзей и родственников. 12,8% предпочтут искать в магазинах акционные предложения с беспроцентной рассрочкой и лишь 6,7% заявляют о готовности взять на подарки банковский кредит.

При этом на вопрос «По вашему мнению, в каких странах люди берут кредиты, чтобы купить подарки?» мнения в целом разделилось на два блока: 51,9% уверены, что рождественские кредиты характерны для всех стран мира, а вот 18,1% считают, что такая практика – удел стран с низким уровнем развития экономики. Еще 30,3% ошибочно полагают, что кредиты на подарки люди берут лишь в России.

В целом, россияне очень негативно относятся к самой мысли о том, чтобы обратиться в банк за кредитом, однако достаточно позитивно рассматривают вопрос беспроцентной рассрочки. В экстремальной же ситуации, оставшись без денег в канун Нового года, люди готовы даже пожертвовать праздником, лишь бы не брать на себя финансовых обязательств.

Опрос Bankiros.ru проводился с 1 ноября по 15 декабря 2020 года. В исследовании принимали участие 3780 респондентов.

«Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших дебетовых карт VISA c cash back в октябре 2020 года

фото: «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших дебетовых карт VISA c cash back в октябре 2020 года

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» подготовил новое исследование Лучшие дебетовые карты Visa с функцией «кэшбек» в октябре 2020, проанализировав 368 предложений из продуктовых линеек российских банков, входящих в первую сотню по активам в III квартале 2020 года.

С помощью калькулятора «Выберу.ру» аналитики сравнили условия по дебетовым картам и подобрали 20 максимально выгодных и удобных клиентам продуктов – карт международной платежной системы Visa. При составлении рейтинга наряду с размером «кэшбека» в процентах и бонусах учитывалась стоимость оформления и обслуживания карты. На позицию в рейтинге влияла процентная ставка, начисляемая на остаток средств на счете. Помимо того, в алгоритме расчета – индикаторы надежности и значимости банка на рынке, удобство онлайн оформления и расчетов, а также ограничения на снятие наличных. Банки, чьи продукты вошли в рейтинг, являются участниками государственной системы страхования вкладов. Рейтинг, подготовленный «Выберу.ру», – нерекламное и некоммерческое исследование.

По оценкам ЦБ РФ, в течение 2020 года во всех регионах страны наблюдается снижение эмиссии карт международных платежных систем в пользу национальной системы «МИР». В свою очередь, конкурируя за клиента, Visa активно сотрудничает с банками, торговыми сетями, предприятиями сферы услуг и с 15 сентября по 15 ноября 2020 года предлагала широкий набор скидок – до 30% по отдельным товарам. Во многом это способствовало сохранению лояльности у держателей ее карт и помогало банкам-эмитентам привлекать новых клиентов.

 Возглавил октябрьский рейтинг лучших дебетовых карт Visa c функцией «кэшбек» Фора-Банк с  картой «Все включено Gold». В тройке лидеров продукты Россельхозбанка – «Своя карта» и Райффайзенбанка –  карта «Все сразу». Далее в рейтинге предложения федеральных и региональных кредитных организаций: Ак Барс Банка, Росбанка, Банка «Открытие», Банка «Русский Стандарт», Альфа-Банка, Банка «Центр-Инвест» и Сбербанка.

«На фоне снижения ставок по розничным депозитам меняются предпочтения людей. Все чаще их выбор для ежедневных расчетов и краткосрочных сбережений дебетовые карты с начислением процентов на остаток и функцией «кэшбек». Интересно, что в октябре 2020 года люди в 10 раз чаще подбирали на нашем сервисе карты национальной платежной системы МИР, чем Visa. Это связано с широким распространением сервисов МИР, а также с продолжающимся карантинными ограничениями большинство зарубежных направлений по-прежнему закрыты, что снижает потребность в карте международной платежной системы. Однако, благодаря масштабной бонусной программе VISA и ее партнерству с банками, в октябре 2020 интерес пользователей нашего сервиса к таким картам прибавил 25% в сравнении с сентябрем. Используя калькулятор сайта, клиенты сравнивали 846 вариантов дебетовых карт VISA от всех банков, представленных в базе «Выберу.ру». Наибольшее количество онлайн-заявок в банк отравили пользователи из Москвы и Санкт-Петербурга, третьими по активности стали жители Симферополя», – отметила руководитель службы новостей и отдела внешних коммуникаций «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

«Выберу.ру»– независимый сервис сравнения и подбора банковских, страховых и финансовых продуктов, входит в тройку крупнейших площадок-финансовых агрегаторов. Ежемесячная посещаемость сервиса — более 4 000 000 человек в месяц.  «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017 и победитель ComNews Awords 2019 за лучшее мобильное приложение. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 402 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 185 МФО, 53 НПФ, а также почти 4000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. Аудитория маркетплейса – люди, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. «Выберу.ру» — это проект IT-компании «DD Planet», один из самых быстрорастущих сервисов среди российских финансовых онлайн-агрегаторов. В марте 2020 года вошел в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ.

Виртуальный ИИ-помощник TalkBank расскажет клиентам банка об азах инвестиционной деятельности

Умный виртуальный помощник TalkBank Баффет познакомит клиентов банка с азами инвестиционной деятельности, даст советы и рекомендации начинающим инвесторам, а также расскажет о перспективных направлениях для инвестиций в 2020-2021 годах.

Москва, 22 сентября 2020. – Умный виртуальный помощник TalkBank Баффет проведет ликбез по инвестиционной грамотности для клиентов TalkBank в пяти популярных мессенджерах – традиционном средстве коммуникаций первого в России виртуального необанка. Баффет расскажет финансистам, делающим первые шаги на рынке инвестиций о принципах приумножения капитала, страховой подушке безопасности, безрисковых вложениях.

фото: Виртуальный ИИ-помощник TalkBank расскажет клиентам банка об азах инвестиционной деятельности

По мнению умного виртуального помощника, к основным типам инвестирования относятся венчурные инвестиции в надежде на спекулятивную прибыль (высокие риски и высокий доход), банковские депозиты (низкий доход при минимальных рисках), инвестиционные вложения в бизнес (риск и прибыль зависят от типа бизнеса), а также создание личных активов при покупке жилой или коммерческой недвижимости для сдачи ее в аренду.

В России в настоящее время более 30% всех инвесторов предпочитают вкладываться в личные активы на основе недвижимости, венчурные инвестиции остаются уделом 2-3% счастливчиков, обладающих капиталом, которым можно безболезненно рискнуть, инвестиционные вложения в бизнес популярны среди предпринимателей (порядка 15%), а гарантированная доходность с банковских депозитов остается спокойной гаванью для большинства россиян, думающих в первую очередь о том, чтобы сохранить свои доходы, защитив их от инфляции.

фото: Виртуальный ИИ-помощник TalkBank расскажет клиентам банка об азах инвестиционной деятельности

Уоррен Баффетт сетует, что корона-кризис существенно повлиял на облик инвестиционного рынка. Так, многое потеряли инвесторы, решившие создавать личные активы на основе аренды недвижимости. Этот сегмент последние полгода был убыточным. Игры на росте курса валют также принесли убытки многим, не рассчитывающим на 20% падение рубля.

Обо всем этом умный виртуальный помощник Баффет расскажет в мессенджерах в удобном формате для пользователя. Участники курса получат обучающие материалы, смогут там же пройти тесты, получить баллы за правильные ответы и обменять их на банковские привилегии, такие как, например, месяц бесплатного обслуживания брокерского счета или месячную подписку на инвестиционного помощника. Коммуникация виртуального помощника с пользователями будет осуществляться традиционно для TalkBank в одном из пяти популярных мессенджерах.

Умный виртуальный помощник будет помогать начинающим инвесторам в рамках бесплатной образовательной онлайн-платформы по обучению населения финансовой грамотности и основам инвестиционной деятельности, созданной TalkBank в сотрудничестве с Logos Freedom.

фото: Виртуальный ИИ-помощник TalkBank расскажет клиентам банка об азах инвестиционной деятельности

 

О TalkBank:

TalkBank – первый в России полностью виртуальный банк, обслуживающий клиентов при помощи коммуникаций в мессенджерах и социальных сетях без какого-либо физического контакта. Управление финансами в TalkBank осуществляется с помощью искусственного интеллекта — чат-бота, который помогает оформлять и получать карты, проходить идентификацию личности и осуществлять денежные операции онлайн. Архитектура и API TalkBank позволяют встраивать банковский функционал в бизнес-процессы сервисов и клиентов. Банк входит в Топ-10 «Народного рейтинга» крупнейшего независимого финансового портала Banki.ru, а его технологи отмечены наградами экспертов Seedstars, MoEx, SWIFT, Банка России.

https://talkbank.io/

РосДорБанк показал рост чистой прибыли до 122,3 млн. рублей

Банк также значительно улучшил свои показатели в рейтинге российских банков (по методике Banki.ru). По сравнению с августом 2019 года, в рэнкинге по чистой прибыли РосДорБанк поднялся на 160 позиций и занял 137 место; по вложениям в ценные бумаги на 42 позиций и занял 127 место; по объему кредитного портфеля – улучшил показатели на 12 позиций до 119 места; по объему вкладов – на 11 позиций до 97 места.

 «В сложный период пандемии и различных ограничений главным приоритетом для нас было максимально поддержать наших клиентов, помочь реализовать все их планы и исполнить обязательства. Выбранная нами стратегия развития позволила продемонстрировать стабильный и устойчивый рост финансовых показателей и дает нашим клиентам уверенность в надежности банка. Что, безусловно, является главной задачей на сегодняшний день», — отметил первый заместитель Председателя Правления Банка Алексей Виноградов.